Universidad Rey Juan Carlos

Ανώτατο Πανεπιστημιακό Μάθημα Πρόληψης Ξεπλύματος Χρήματος και Χρηματοδότησης Τρομοκρατίας

Εισαγωγή στο ξέπλυμα χρήματος

• Ξέπλυμα βρώμικου χρήματος: έννοια και χαρακτηριστικά
• Κίνδυνοι για το χρηματοπιστωτικό σύστημα
• Το φορολογικό έγκλημα και η διαφθορά ως βασικά αδικήματα
• Οικονομικές συνέπειες του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος
• φορολογικούς παραδείσους

Διεθνή Πρότυπα για το Ξέπλυμα Χρήματος

• Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης:
• 40 Συστάσεις: Ξέπλυμα βρώμικου χρήματος
• Αμοιβαίες αξιολογήσεις: διαδικασία και πεδίο εφαρμογής.
• Ο Όμιλος Egmont

Ισπανικό προληπτικό σύστημα

• Υποχρεώσεις του Ν. 10/2010 και του Βασιλικού Διατάγματος 304/2014
• Νομοθετικά νέα της Ευρωπαϊκής Ένωσης
• Το προληπτικό σύστημα: Οι αρμόδιες αρχές και ο ρόλος του ρυθμιστή

Εκτίμηση κινδύνου σε πελάτες και λειτουργίες

• Τοποθεσία και μορφές αποτίμησης
• Πρακτική περίπτωση εκτίμησης κινδύνου σε διεθνείς συναλλαγές

Ισπανικό κατασταλτικό σύστημα

• Μπλοκάρισμα κεφαλαίων και διεθνείς οικονομικές κυρώσεις
• Νόμος 12/2003 και Επιτροπή Εποπτείας Δραστηριοτήτων Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας.
• Ισχύουσες διεθνείς οικονομικές κυρώσεις
• Εφαρμοστέες αποφάσεις του Συμβουλίου Ασφαλείας
• Ευρωπαϊκοί Κανονισμοί
• Διαδικασία δέσμευσης κεφαλαίων και επικοινωνία
• Συστήματα παρακολούθησης περιουσιακών στοιχείων, προβλήματα ομωνυμίας
• μελέτη περίπτωσης

Ανάκτηση περιουσιακών στοιχείων

• Η σημασία της ανάκτησης περιουσιακών στοιχείων για την καταπολέμηση του οργανωμένου εγκλήματος
• Το σύστημα εντοπισμού περιουσιακών στοιχείων και ανάκτησης στην Ισπανία.

Περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης

• Ξέπλυμα χρήματος μέσω περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης.
• Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας μέσω περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης.
• Τύποι νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Χαρακτηριστικά της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας

• Λειτουργικά Χαρακτηριστικά Χρηματοδότησης Τρομοκρατίας
• Λεπτομέρειες
• Πηγές χρηματοδότησης

Διεθνή πρότυπα για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας

• Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης:
• 40 Συστάσεις: Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας
• Χρηματοδότηση της διάδοσης.
• Ψηφίσματα του Συμβουλίου Ασφαλείας. CTC

Ισπανικό κατασταλτικό σύστημα

• Ο εγκληματικός τύπος στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας
• Εγκλήματα ιδιοκτησίας που διαπράχθηκαν για τη χρηματοδότηση τρομοκρατικών δραστηριοτήτων.
• Οικονομική συνεργασία με ένοπλες συμμορίες ή τρομοκρατικές ομάδες
• Δημόσια χρηματοδότηση κομμάτων, ΜΚΟ ή ενώσεων που σχετίζονται με την τρομοκρατία
• Ευθύνη νομικών προσώπων. Η εφαρμογή του στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Τεχνικές Ανάλυσης

• Παρουσίαση της Βασικής Μεθοδολογίας Συμβατικής Ανάλυσης σε AML/FT
• Πηγές πληροφοριών και ενσωμάτωσή τους στη διαδικασία ανάλυσης.
• Εισαγωγή ορισμένων Τεχνικών Δομημένης Ανάλυσης για AML/FT.
• Πρακτική Περίπτωση Ανάλυσης Επιχειρήσεων.

Διακινήσεις μετρητών πέρα από τα σύνορα: έλεγχοι και κίνδυνοι νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

• Σύσταση 32 της FATF
• Ισπανική νομοθεσία
• Έλεγχοι που ισχύουν στην Ισπανία
• Typologies of Financing of Terrorism Commander Mario García García. Υποομάδα Οικονομικών Ερευνών. Πολιτοφυλακή.